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家計と保険の見直し・教育と老後資産づくりのお金のガイド「やすもとファイナンシャルプランニング事務所」
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思いがけず、時間に余裕ができた方へ。残高の確認はいかがですか？
2020/03/02
みなさん、意外とやっているようで、
やっていないのが資産残高の確認です。
年末や年始のタイミングや、
年度が変る4月のタイミングで
資産残高の確認をお勧めしています。
それは区切りが良いからですが、
本当はどの時期でも良いと思っています。
問題はどの時期かということではなく、
確認することを一度ではなく、
何度か資産残高の確認をして
前回との差を検証することが重要だからです。
年末年始や4月は何かと行事があって忙しいので、
今、3月初めに資産残高の確認をするのも
とてもいいタイミングですね。
老後2,000万円問題や、
教育費大丈夫かなぁ？
などと家計の不安はつきものですね。
でも、不安がっているばかりでは
何も解決することはできません。
行動しましょう。
一度、個人の又はご家庭の資産残高を確認してみませんか？
「怖いもの見たさ」の気持ちになるかもしれませんが、
現在の地点確認はとても重要な作業です。
具体的に、どうするかといいますと・・・
- 家の中にある通帳全て記帳をする。（またはネットで残高確認）
- 家や手持ちの現金を集計する。
- 株式口座の残高確認をする。
- 投資信託の現在の価格を確認する。
- 債権の現在の価格を確認する。
- 生命保険等で解約返戻金のあるものは現在解約したらの金額を確認する。
- １~６を集計する。
この中で手強いのは（６）の生命保険の解約金でしょうか。
これは契約者本人が、
生命保険会社のコールセンターに
問い合わせすると教えてくれます。
または、年に1度、
加入中の生命保険会社から
加入内容のお知らせがあると思いますので、
その中の解約返戻金を流用してもいいですね。
とりあえず、資産を合計して今年の3月初めの資産残高を確定します。
そして、来年も同じように3月初めの資産残高を出します。
そうすると、1年間でどれだけのお金が増えているか、または減っているかがわかります。
この簡易方法は、あくまでも負債が増えていないことが前提ですが。
検証するのが1年では長すぎる・・・
という方は3か月後に検証してもいいですね。
興味がある方は1か月ごとに集計してもいいですね。
重要なのは、
増える方向なのか？
減る方向なのか？
その金額は？
を、知ることです。
自分自身のまたは家族のお金の方向を確認です。
外出も控えるこの頃。
怖いもの見たさにやってみませんか？
楽しいですよ^^
安本 貴子（やすもと たかこ）
2人子どものママ、個人事業主の妻、そしてファイナンシャルプランナー（CFP®）の安本貴子です。
今はFPの私も、独身時代はお金に無頓着に過ごしていました。
その後、自営業の家に嫁ぎ、家計管理から年金、健康保険、税金など、
お金まわりを一手に引き受けることに。
お金の知識のなさをカバーするため、
子育ての傍ら、通信教育でコツコツと勉強し、
FP（ファイナンシャルプランナー）の資格を取得。
そして、FP事務所で8年間の実務を経験後、
やすもとファイナンシャルプランニング事務所を設立しました。
人生は1度きり、
そして当たり前だけど、
自分の人生は他の誰のものでもなく、
自分のもの。
人生という大海を進んでいくのに、
波に流されるまま進むのも一つの方法、
自分で「舵」をとって進んでいくのも一つの方法。
波に流されたとしても、
しっかり「舵」をとっていたとしても、
大切な自分の人生において、
生きていくうえで必要なお金の知識は
持っていたほうが、安全に進んでいけると考えています。
お金のことだけでは幸せになれないかもしれませんが、
生きていくには必要なお金に見通しがついていると、
安心感があります。
安心感があると余裕が生まれます。
余裕が生まれれば、選択の自由が生まれます。
働く自由・働かない自由
どこに住む？
何をして時間を過ごす？
あなたが欲しい時間はどんな時間？
毎日をごきげんに過ごすために、
大切なあなたの時間のために、
FPやすもと一緒にお金のしくみ化してみませんか^^
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